החזרי מס לשכירים ועצמאים – בדיקה חינם

החזר מס הנו תהליך הכרחי אשר יאפשר לך לקבל החזרים בעבור תשלום מס מיותר ששילמת – קבלת החזר מס תוך מיצוי מקסימלי של מקורות ההכנסה והטבות המס המגיעות לך, אצלנו תקבלו בדיקה מלאה ללא עלות עבור פתיחת תיק  לביצוע החזר מס ותשלמו  10% בלבד רק אם תקבלו החזר בפועל!

 

  • בירור כלל מקורות ההכנסה – איתור ובדיקת כלל הכספים מכלל מקומות העבודה שצברת

  •  חישוב מענקי פרישה והחזר מס לשכירים

  • בדיקת כספי פיצויים

  • תחזית זכאות להחזרי מס בעבור תשלומי ביטוח חיים או אובדן כושר עבודה

  • ההחזר מס בעבור שינוים בשכר או עבודה במספר מעסיקים במקביל

  • בדיקה מלאה ללא עלות עבור פתיחת תיק  לביצוע החזר מס ותשלמו  10% בלבד רק אם תקבלו החזר בפועל!

     

 

ניתן לבקש החזר עד 6 שנים לאחר תום שנת המס שעבורה מבקשים את ההחזר

זמן? באיזה נקודת זמן אתם נמצאים?

  1. החזר מס לפני פרישה – כאשר מתחילים לתכנן את הפרישה בגיל מוקדם יותר לרוב נצליח לשפר ולהגדיל את גובה הפנסיה הצפויה ואת כלל התנאים המשתנים לאורך השנים עד גיל  הפרישה- וננצל כל החזר מס שמגיע לנו עד גיל הפרישה. 
  2. החזר מס בעת הפרישה- ברגע הפרישה נתמקד בבירור הצרכים ובמטרות הפורש – נבצע יחד איתור וריכוז כל הנתונים שצברת ונוכל להמליץ לגבי החלטות חשובות מאוד שעל הפורש לבחור ולבצע בדר”כ למול מעסיק+ רשות המיסים + חברות הביטוח + בתי ההשקעות- בסיום התהליך כל פורש יודע בדיוק מה הפנסיה שיקבל ומאיזה קרן פנסיה הכי כדאי לו לבקש קצבה. מה גובה המס שצפוי לו וכמה מהכספים שצבר נזילים וניתנים למשיכה הונית חד פעמית.
  3. החזר מס לאחר גיל פרישה – לפורשים החל מגיל פרישה (67 לגברים ו64 לנשים) מגיע הטבות מס מיוחדות עבור תשלומי הקצבאות שמקבלים (קיבוע זכויות) ובעבור השקעות וכספים נזילים (מס רווחי הון)- אנו מאפשרים לכל לקוח להבין את מגוון המסלולים המתאימים לו ויחד בוחרים את התוכנית הטובה ביותר

ללא עלות פתיחת תיק ורק 10% שכ''ט מההחזר בפועל! פנו אלינו ונעזור לכם לעבור את התהליך החשוב בחייכם בצורה קלה וברורה - קבלו תחזית החזר מס ותשובות לכל הטבות המס


מה זה בעצם אומר – לבדוק זכאות להחזר מס? 

על הנייר, אפשר היה לחשוב שפרישה לפנסיה היא התהליך הכי פשוט בעולם. אנחנו חוסכים לאורך השנים שקל לשקל בקרן הפנסיה שלנו, ובבוא העת כשאנחנו מחליטים לפרוש, אנחנו מתחילים לקבל את כספי הפנסיה שלנו בצורה של קצבה חודשית. האם זה באמת כזה פשוט? התשובה היא כמובן לא. תהליך הפרישה לפנסיה הוא תהליך מורכב, הן מבחינה בירוקרטית, הן מבחינה כלכלית והן מבחינה אישית ונפשית. בשביל לבצע את המעבר מאנשים עובדים ומפרנסים שיוצאים מדי בוקר לעבודה, לחיי פרישה בהם אנחנו יכולים להשקיע יותר במשפחה ובחיים האישיים שלנו – צריך לבצע התאמות רבות מבחינה אישית וכלכלית. אנשים רבים, שלא מתכננים את התהליך הזה נכון, עלולים לקבל החלטות לא נכונות שישפיעו על מצבם לאורך שנים אחר כך. החל בתכנון נכון של ההקצבה החודשית, ועד היכרות עם כלל האפשרויות שעומדות לפתחינו מבחינת חסכונות ומיסים – תכנון פרישה לפנסיה הוא תהליך הכרחי עבור כל אחד ואחת מאיתנו.

לאיסוף כל נתוני הפרישה שלך ותיאום שיחת היכרות עם מומחה פנסיוני של עידן דיגיטלי הירשמו כאן


איך אנו נוכל לסייע לך בהחזר מס?

אנו בעידן דיגיטלי מעניקים מעטפת מלאה לאיתור וריכוז כלל המידע הרלוונטי עבורך- אך הליך הבדיקה אינו מיידי, איסוף הנתונים מתבצע בדר”כ תוך 3 ימי עסקים ובחינת התיק ע”י מומחה פנסיוני לקבלת המלצות ותשובות לכל השאלות תלוי בנתונים שמתקבלים וכמובן בלוח הזמנים של המומחה הפנסיוני ולרוב מסתכם ב3  ימים נוספים עד לקבלת תוצאה מלאה, לכן אם עדיין לא ביצעתם בדיקה מקיפה ומקצועית המשקפת את עתיד הפנסיה שלכם – הירשמו כאן לתיאום שיחה עם מומחה  וקבלו תשובות ומענה אישי ואובייקטיבי לכל השאלות החשובות עבורכם לקראת הפרישה.

** חזי חגי מתכנן מס בכיר ומומחי עידן דיגיטלי ממליצים להקדים את החזר המס – גם מגיל 35 **

 

מה ההבדל בין הקופות והתוכניות השונות?

חשוב מאוד להבין שכל מי ששילם מס יש סיכוי טוב שזכאי להחזר מס, כל ביטוח חיים או הפקדות לקרנות , מקרנות פנסיה ועד קופות גמל, יש דינים וחוקים שונים, ולעיתים ישנה שיטה שונה  של מיסוי. שימוש נבון בתוכניות חיסכון, תוך היכרות עם המגבלות השונות וההזדמנויות השונות שכל תוכנית כזו מעניקה לנו, יכול לשפר משמעותית את תנאי הפרישה והפנסיה שלנו ואף לזכות בהחזרי מס כל שנה. בהקשר זה, חשוב לזכור שבשביל לעשות את התהליך הזה בצורה חכמה ובכדי להשתמש בהחזרי מס עבורה כלל התוכניות השונות בצורה מושכלת, נדרשת היכרות מעמיקה עם העולם הפיננסי ועם כל האפשרויות בתחום. לכן חשוב שהמהלך יהיה מנוהל על ידי סוכנים פנסיונים ואנשי מקצוע שמתמחים בכך. ניהול מושכל של התוכניות שלכם ובדיקת החזרי מס שנתית , כבר משלב תחילת עבודתכם מגיל 30 וכן גם לקראת הפרישה ובמהלך הפרישה עצמה  – יכול לחסוך לכם עשרות ומאות אלפי שקלים ולשנות באופן מהותי את מצבכם עם הפרישה. דוגמה טובה להחזר מס בעבור תרומות או ביטוחים המזכים בהחזר מס שנתי יעילה ביותר לביצוע כל שנה וכן גם עד 6 שנים אחורה

 

כמה דברים שחשוב להכיר ואפשרויות שכדאי לנצל סביב בעת ביצוע החזר מס

תיקון 125ד לפקודת מס הכנסה הוא תיקון שמעניק לגמלאים פריווילגיות כלכליות שקשורות למס רווחי הון. במצב רגיל, מבלי שמפעילים את התיקון הנ”ל, מס רווחי הון עומד על 25% מכלל הכספים שתרצו למשוך מהקרנות השונות שלכם. עם זאת, תיקון 125ד מקנה לגמלאים שנולדו במהלך או לפני שנת 1948 פטור חלקי מהמס כאשר מדובר בתוכניות חיסכון או פק”מ. כך, ההפרש יכול לעמוד על עשרות אלפי שקלים בחישוב לאורך שנים – סכום שיכול להיות משמעותי ביותר אם יודעים להפעיל את ההטבה המדוברת. חשוב גם לציין שמדובר בהטבה שנתית שאינה נצברת (אם לא ניצלת לא נדרש לדרוש זאת רטרו אחרונה) – מה שממחיש עוד יותר את הצורך בניהול מקצועי של תיק הפנסיה ובדיקת הזכאות להחזר מס שלכם.

עוד דוגמה שחשוב להכיר היא תיקון 190 לפקודת מס ההכנסה, שמתייחס ספציפית לקופות גמל והופך אותן לאטרקטיביות ביותר בתכנון הפרישה שלכם. לפי תיקון זה, ניתן למשוך כספים שהופקדו בקופת גמל עד תקרה מסוימת ובתנאי שישנו סכום מסוים בקרן הפנסיה, ולשלם עליו מס רווחי הון מופחת בערך של 15%. תיקון זה הופך את קופות הגמל למכשיר פיננסי מצוין, שמאפשר לגמלאים רבים רווחה כלכלית גבוהה יותר מזו שקצבת הפנסיה הרגילה שלהם מאפשרת להם. גם כאן – חשוב לדעת כיצד לפתוח את קופת הגמל תחת ההנחיות של תיקון 190, וכיצד לבצע את ההפקדות ואת המשיכות בתנאים המיטביים שיחסכו ללקוח כמה שיותר כסף. גם כאן, חשוב לבצע את התהליך הזה בצורה מקצועית.

 

רוצים לקבל החזר מס? לחסוך? ולבחור את הטוב ביותר עבורכם ? הירשמו לשירותי החזרי מס של עידן דיגיטלי בליווי טובי המומחים בישראל


 

פנו לעידן דיגיטלי עוד היום ותקבלו מענה מדויק ומקצועי בבדיקת זכאות להחזר מס

כמו שבטח הבנתם, החזר מס  לא מתבצע במכה אחת סתם ככה. החזר מס הוא תהליך, שחשוב לתכנן בצורה הנכונה ביותר גם מבחינה אישית וגם מבחינה כלכלית. אצלנו בעידן דיגיטלי מבינים זאת היטב. אנחנו מבטיחים לכל לקוח שלנו תיק שמנוהל באופן אישי על ידי אנשי מקצוע ברמה הגבוהה ביותר. אנחנו נבצע יחד אתכם תכנון פרישה לפנסיה, ונדע להשתמש בכל המכשירים והכלים הרלוונטיים בכדי להפוך את הפרישה שלכם לתהליך נוח ופשוט. גם במהלך הפנסיה עצמה, נדע להשתמש בכל ההטבות והכלים שיאפשרו לכסף שלכם להיות אך ורק שלכם, ולחסכונות שלכם לשרת אתכם בצורה הטובה ביותר. אצלנו בעידן דיגיטלי הלקוח תמיד נמצא בראש מעייננו – ואיננו רואים שום אינטרס מלבד האינטרס שלו. בהליך החזר המס נעשה יחד בירור כלל מקורות הזכאות, נבצע יחד חישוב מענקים , ותקבלו תחזית החזר מס צפוי.

כל הזכויות שמורות לעידן דיגיטלי בע״מ © 2019
עיצוב על ידי סטודיו ANDK