כל מה שצריך לדעת על העברת קופות הגמל מפסגות לאלטשולר שחם

רכישת בית ההשקעות פסגות הושלמה, והמוצרים השונים עברו לניהול החברות הרוכשות בהתאם לפירוט הבא:

  1. ניהולן של קרנות הנאמנות בניהול פסגות קרנות נאמנות בע”מ ושירותי התיקים המנוהלים, פסגות טרייד, פסגות PRO ופסגות פארטו בניהול פסגות ניירות ערך בע”מ, עבר לבעלותה של חברת וואליו קפיטל וואן בע”מ.
  2. קופות גמל, קרנות השתלמות, קמה, קופה להשתתפות בפנסיה תקציבית ומרפא עברו לניהול של אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע”מ.
  3. קופות גמל להשקעה, קופת גמל להשקעה לחיסכון ארוך טווח לילד, קרנות פנסיה, קופות מרכזיות לפיצויים, ומסלוליות לפיצויים עברו לניהול של הראל גמל ופנסיה בע”מ.
  4. קופת גמל והשתלמות בניהול אישי עברו לניהול של חברת סלייס גמל בע”מ.

חשוב להדגיש כי אין בביצוע הליך העברת הניהול והמיזוג כדי לפגוע בזכויותיכם ו/או ברציפותן והן יוותרו ללא שינוי.

 

רוצים לעשות סדר בקופות ולאתר כספים וקרנות? לחצו כאן והירשמו למערכת לריכוז כל הנתונים 

 

הירשמו לשיחה עם מומחה אישי בעידן דיגיטלי לבדיקה והשוואה


קבלו דוח היתרות עדכני של כל הקופות שלכם כולל המלצות כדאיות

 

 

בחודש אוגוסט 2021 הושלמה המכירה של “פסגות” – בית ההשקעות הגדול בישראל – לקבוצת אלטשולר שחם. בתהליך זה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות שנוהלו תחת פסגות עברו לניהול של אלטשולר שחם, מהלך שיוצר מטבע הדברים בלבול ואי-סדר. אם גם אתם חוויתם מעבר כזה, ואתם רוצים לדעת מה בדיוק קורה עם קופת הגמל שלכם ולהבטיח שאתם מנוהלים בצורה הטובה ביותר – אנחנו בעידן דיגיטלי כאן בשביל לסייע לכם.

 

קצת על מכירת בית ההשקעות פסגות לאלטשולר שחם

מאז שהוקם בית ההשקעות, ועד מכירתו בחודשים האחרונים, היה נחשב בית ההשקעות פסגות כבית ההשקעות הגדול במדינת ישראל, הן מבחינת היקף לקוחותיו והן מבחינת גודל הקרנות שנוהלו תחתיו. בחודשים האחרונים עלה השם פסגות לכותרות כאשר נמכר בעסקת ענק לחברת אלטשולר שחם – צעד שזכה לסיקור נרחב במדורים הכלכליים (ולא רק בהם). במסגרת הרכישה, נקבע כי החל בתאריך ה-30 לספטמבר 2021, תעבורנה כל קופות הגמל וקרנות ההשתלמות המנוהלות על ידי פסגות לניהולה של חברת אלטשולר שחם. נקבע כי תקופת המעבר של הקרנות תתרחש בין ה-1 ל-17 באוקטובר, וללקוחות נשמרו כלל הזכויות להן היו זכאים במסגרת בית ההשקעות פסגות, וכך גם גובה דמי הניהול. בתום תקופה זו, מוזגו כלל הקופות שנוהלו תחת פסגות לתוך קרנות בתוכניות מקבילות באלטשולר שחם.

 

אז מה זה בעצם אומר, ומה הבעיה במצב הקיים?

להעברת קופות הגמל וקרנות ההשתלמות מפסגות לאלשולר שחם יש לא מעט משמעויות, שרלוונטיות עבור אנשים רבים, משום שהיה מדובר כאמור בבית ההשקעות הגדול במדינה. יש כמה וכמה דברים שחשוב לדעת על התהליך הזה, ובעיקר על המשמעות של קרן שמנוהלת על ידי התוכנית הנבחרת (ובמקרים רבים לא על ידי הלקוח) באלטשולר שחם. מבין הדברים האלה ניתן למנות:

  1. בתהליך המיזוג, כלל הקרנות והכספים של לקוחות פסגות הועברו לאלטשולר שחם, מבלי לפנות ללקוחות באופן אקטיבי ולשאול האם הם מעוניינים בכך.

 

  1. ללקוחות יש זכות מלאה לבחור ולעבור בין קרנות שונות בתוך בין ההשקעות וכן בין בתי השקעות שונים בתהליך זה.

 

  1. על פי הודעת אלטשולר שחם, בתום תהליך המיזוג והעברת הניהול, יש להם זכות לשנות את תקנוני הקופות ואת זכויות הלקוחות, בכפוף להוראת הדין – כיאה לקופות שנמצאות כעת בניהול שונה מזה שהיה להן.

 

  1. פרט חשוב נוסף, שמיועד בעיקר למי שלא בקיא בנתוני ההשקעה ובעיתונות הכלכלית – בשנה החולפת (2021) נראה כי בקופות שנוהלו באלטשולר שחם ישנה תשואה נמוכה יחסית, גם בהשוואה לכלל בתי ההשקעות וחברות הביטוח שמהווים את מתחריהם.

בדקו את הקופות ובצעו השוואה אובייקטיבית עם מומחי עידן דיגיטלי


ניתן להבין כי במצב הקיים, גם לקוחות שהיו מושקעים בפסגות לאורך שנים רבות, ושכספם הושקע במסלולים שהותאמו להם במיוחד והיו מוכרים להם ואמינים עבורם – נמצאים כעת במצב של חוסר ודאות. אמנם זכויותיהם אמורות להישמר באופן מלא, אך העברת הקרנות לחברה שהתשואה שלה ירדה בשנים האחרונות, ולמסלול שלא הם בחרו בעצמם – יכולה להוות בעיה לא קטנה.

 

כיצד ניתן להבטיח שהקופות והקרנות שלכם מנוהלות בצורה הנכונה ביותר עבורכם?

ראשית, חשוב להבין שבהחלט יתכן שקופת הגמל או קרן ההשתלמות שלכם עדיין מנוהלת בתנאים מיטביים ומצבה טוב כשהיה. הליך המעבר תוכנן ובוצע באופן שהיה אמור לצמצם את הפגיעה בלקוחות למינימום. עם זאת, הדבר החשוב ביותר שחסר ללקוחות במצב הנוכחי הוא מידע. 

השלב הראשון שעל כל לקוח של פסגות שהועבר לאלטשולר שחם לבצע, הוא בדיקה מקיפה של כלל הכספים בקופה שלו ושל המסלול והקופה שבה הוא מושקע תחת אלטשולר שחם. בדיקה שכזו, שיכולה וצריכה להתבצע על ידי חברה המתמחה בכך, באופן דיגיטלי, תרכז עבור הלקוח את כל הנתונים הרלוונטיים – דו”ח מפורט עם היתרות העדכניות, כל התוכניות הזמינות ללקוח ואלה שבהן הוא נמצא, וריכוז וסדר בכל הנתונים. 

לאחר מכן יש לקבל הכוונה של מומחה פנסיוני, ולהשוות את ביצועי הקרנות אליהן הועברו הלקוחות עם כלל האפשרויות הזמינות ללקוח בשוק הפרטי. כך, יהיה ניתן לבחור בצורה הנכונה והמדויקת ביותר את מסלולי קופות הגמל וקרנות ההשתלמות של הלקוח, ולבצע את השינויים המתבקשים תוך שמירה על זכויותיו ועל הכסף שלו. השינויים האלה יכולים להיות מעבר בין מסלולים שונים בתוך אלטשולר שחם, או העברה של הכספים לאחת מתוך עשרות האפשרויות הזמינות כיום והמתאימות ביותר ללקוח.

בצעו השוואה אובייקטיבית עם מומחי עידן דיגיטלי - בדקו את הקופות


עידן דיגיטלי כאן בשביל לעשות בשבילכם סדר

אצלנו בסוכנות עידן דיגיטלי אנו מציעים לכם לעשות סדר מלא בכל קופות הגמל והכספים הפנסיוניים שלכם, לבחור בתוכניות הנכונות ביותר עבורכם – והכל בלחיצת כפתור. הגיע הזמן לקחת את ניהול הכסף שלכם לידיכם ולקבל את כל המידע שיסייע לכם לקבל את ההחלטות הנכונות ביותר. 

עידן דיגיטלי היא סוכנות אובייקטיבית וממוחשבת, שעובדת בין השאר גם עם אלטשולר שחם. נוכל לבצע עבורכם בדיקה מלאה של כלל הכספים הפנסיוניים שלכם, העמיד לרשותכם מומחה פנסיוני ולהציג בפניכם את כלל התוכניות האפשריות. בסופו של דבר, נשמח לבצע יחד איתכם את הבחירה הנכונה ביותר עבור קופת הגמל או קרן ההשתלמות שלכם.

כל הזכויות שמורות לעידן דיגיטלי בע״מ © 2019
עיצוב על ידי סטודיו ANDK